So schützen wir Ihre Daten und Einlagen

Geldwäscherei betrifft uns alle. Deshalb setzen wir die Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz (OGL/2024/1598/0912) konsequent um und prüfen die Identität jedes einzelnen Spielers. Diese Seite erklärt, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML Richtlinie

Fatpirate Casino wird von TechSolutions Group N.V. betrieben und untersteht der Aufsicht der Curaçao-Lizenzbehörde. Die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften schreiben uns Risikobewertung, Kundendue-Diligence und Transaktionsüberwachung vor. Wir setzen diese Pflichten vollständig um, ohne Ausnahmen für VIP-Stufen oder Treuebonus.

Wir behandeln jeden Verdachtsfall als meldepflichtig. Wenn eine Transaktion nicht zur bekannten finanziellen Situation eines Spielers passt, prüfen wir den Vorgang und melden ihn gegebenenfalls an die zuständige Financial Intelligence Unit. Von dieser Pflicht können uns auch langjährige Spieler nicht befreien.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen Sperrlisten und gegen das Mindestalter von 18 Jahren. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und zwar unabhängig vom Betrag. Zusätzlich greifen stufenweise Kontrollen bei bestimmten Schwellenwerten.

• Registrierung: Identitätsangaben und Altersprüfung gegen Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts-, Adress- und Zahlungsmittelprüfung
• Laufender Betrieb: erneute Prüfung bei ungewöhnlichen Transaktionen oder grossen Summen

So läuft die Prüfung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter «Verifizierung» hoch. Der Ablauf dauert in der Regel wenige Minuten, unsere Bearbeitung 0 bis 24 Stunden. Bei unlesbaren Kopien oder fehlenden Rücksiten kontaktieren wir Sie per E-Mail und stoppen die Prüfung nicht einfach still. Alle Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten; Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeiter der Compliance-Abteilung.

• Dokument fotografieren, alle vier Ecken sichtbar, keine Helligkeitsfilter
• Im Konto hochladen und mit dem Dokumenttyp verknüpfen
• Bearbeitung abwarten, Status sehen Sie live unter «Verifizierung»
• Bei Rückfragen antworten wir innerhalb von 24 Stunden per E-Mail oder Live-Chat

Warum wir Herkunft klären

Nachweis der Geldquelle

Bei grossen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen über 10.000 CHF können wir einen Nachweis der Geldquelle verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Akzeptierte Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und die Herkunft des eingesetzten Betrags plausibel belegen. Ohne diesen Nachweis blockieren wir die betroffene Auszahlung, bis die Klärung abgeschlossen ist.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und jede Auszahlung automatisiert und manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung; Gewinne über den eingezahlten Betrag zahlen wir auf Wunsch per Banküberweisung aus. Auszahlungslimits betragen 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat, Bearbeitungszeit 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Sofort-Auszahlungsmethoden wie Kryptowährungen oder E-Wallets schalten wir erst nach abgeschlossener Verifizierung frei. Vorher landet jede Auszahlungsanfrage in der manuellen Prüfung. Sofort-Einzahlungen ohne Prüfung akzeptieren wir, weil die Geldwäscherisiken bei Einzahlungen geringer sind als bei Geldabflüssen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie einander, setzen wir gezielte Massnahmen ein, keine stillschweigenden Sperren. Sie erfahren den Grund und haben mindestens 30 Tage Zeit zur Korrektur. Bei Verdacht auf Dokumentenbetrug, Verwendung fremder Zahlungsmittel oder Umgehung der Limits sperren wir das Konto endgültig, erstatten verfügbares Guthaben nur nach Klärung aus und melden den Vorgang an die Behörde. Einzahlungslimits, Verlustlimits und Sitzungserinnerungen bleiben hiervon unberührt.

• Teilverifizierung: Auszahlungen pausiert, Spielen mit Guthaben bleibt möglich
• Nachfrist abgelaufen: Konto gesperrt, Restguthaben nach Prüfung rücküberwiesen
• Verdacht auf Identitätsbetrug: sofortige Sperrung und Meldung an die Lizenzbehörde
• Minderjährigkeit: sofortige Sperrung, Guthaben wird abgezogen, Meldung folgt

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung des Kontos auf. Danach löschen wir die Dateien automatisch. Grund der Aufbewahrung sind mögliche behördliche Nachfragen, bei denen wir die Legitimation aller Spieler nachweisen müssen. Auskunftsersuchen zu Ihren gespeicherten Daten beantworten wir über [email protected], der Live-Chat steht rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spiele?

Nein, die Registrierungsprüfung reicht für Einzahlungen und Spiel. Vollständige Dokumente verlangen wir erst vor der ersten Auszahlung oder bei Schwellenwerten über 10.000 CHF.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 0 bis 24 Stunden. Unlesbare Kopien oder fehlende Dokumentseiten verlängern die Prüfung, wir melden uns dann per E-Mail.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Nur Gewinne über den eingezahlten Betrag zahlen wir auf Wunsch per Banküberweisung aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach automatisch.

Warum verlangt Fatpirate Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei grossen Summen oder auffälligen Mustern schreibt es unsere Curaçao-Lizenz vor. Der Nachweis belegt, dass eingesetzte Gelder aus legaler Quelle stammen.